Подсистема учета денежных средств

Подсистема учета денежных средств предназначена для отражения операций, связанных с перемещением наличных и безналичных денежных средств, и получении на основе этих данных оперативной информации и отчетов об остатках и движении денежных средств.

Учет наличных средств предприятия ведется в разрезе по кассам, учет безналичных средств - в разрезе по банковским счетам. Предприятие может иметь произвольное количество касс, поддерживается произвольное количество банковских счетов различных типов в одном или нескольких банках.

Подсистема учета денежных средств поддерживает работу со следующими типами банковских счетов:

• расчетный счет - используется для обычных платежных операций;
• валютный счет - используется как промежуточный при поступлении валютных платежей, позволяет отслеживать блокированные валютные средства;
• карточный счет - позволяет отслеживать остатки на кредитных карточках;
• кредитный счет - используется для отслеживания задолженностей по кредитам, с возможностью получения информации о начисленных процентах;
• депозитный счет - используется для отслеживания депозитных вкладов, с возможностью получения информации о начисленных процентах;
• биржевой счет - используется для отслеживания задолженностей биржи в процессе конвертации валютных средств;
• счет-аккредитив - используется для отражения задолженности банка по аккредитиву.

Основные функции подсистемы учета денежных средств:

• регистрация операций с безналичными денежными средствами (расходное платежное поручение, приходный платеж от контрагента, передача средств между банковскими счетами);
• регистрация операций с наличными денежными средствами (приходный и расходный кассовый ордер, передача средств между кассами предприятия);
• регистрация операций передачи средств между кассой и банком (сдача выручки в банк, получение наличных из банка);
• регистрация специальных операций с валютными, биржевыми и другими счетами (блокирование и разблокирование сумм, заявки на конвертацию и т.п.);
• получение оперативной информации и отчетов об остатках и движении наличных и безналичных денежных средств, получение информации о свободных и заблокированных денежных средствах, начисленных процентах по кредитам и депозитам и т.п.

Основные особенности подсистемы учета денежных средств:

• работа с множеством банков и касс;
• наглядное представление информации об остатках денежных средств в виде иерархического списка;
• учет валютных средств, пересчет валютных остатков в любую валюту, известную системе;
• отслеживание специфических операций, таких как процесса конвертации валютных средств на бирже;
• поддержка взаимодействия с системами "Клиент-Банк", возможность гибкой настройки системы для взаимодействия с программным обеспечением конкретного банка, услугами которого пользуется предприятие.

Подсистема учета денежных средств тесно связана с другими подсистемами:

• подсистема отслеживает учет денежных средств по документам других подсистем, например, подсистемы материального учета (ведомость розничной продажи);
• движение денежных средств вызывает изменение задолженностей в подсистеме учета взаиморасчетов с контрагентами;
• на основании первичных документов подсистемы могут быть автоматизировано выполнены проводки в подсистеме бухгалтерского учета.